000872股票行情:下月起個人存取10萬以上或須登記怎么回事_為什么要登記

中车股票行情走势图 www.771031.tw 作者:佚名  來源:@@@  發布時間:2020-06-12 15:28:21  

中國人民銀行關于開展大額現金管理試點的通知截圖,下同

6月10日,中國人民銀行發布了關于開展大額現金管理試點的通知。

通知中顯示,此次試點將先在河北省開展,再推廣至浙江省、深圳市。河北省自2020年7月起開展試點;浙江省、深圳市自2020年10月起開展試點。試點為期2年。

在試點通知的附件《大額現金管理先行試點方案》中指出,經試點銀行調研分析,各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

央行督促試點行、銀行業金融機構提前進行業務準備,按照《大額現金管理先行試點方案》統籌推進試點各項工作。

央行要求試點銀行金融機構要明確大額現金存取業務管理范圍。既不影響個人、企業特別是個體工商戶正常、合理的用現需求,也要對監測非常規大額用現行為有針對性。

央行還提出,試點行要指導銀行業金融機構自行建立相關預約規則,明確客戶預約的時間、渠道方式、信息要素、并保存預約信息,向試點行報送。

在此基礎之上,客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在業務辦理時進行登記。

試點行確定本地區客戶登記的信息要素,要求銀行金融機構采集、保存、統計上報登記信息。

《方案》中還指出,需充分認識大額現金管理對優化社會治理、打擊金融違法犯罪的重要意義。

新華社在2019年11月14日報道中援引人民銀行相關人士稱,大額現金交易集中在特定領域、特定人群、特定時期,現金流通綜合效率會降低。同時,大額現金廣泛使用,容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用,蘊含一定風險。

報道中還提到,之所以選擇這三個地區作為試點,主要由于河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好,浙江省、深圳市均為全國現金投放重點區域。而且,浙江省一些行業大額用現情況突出,個人賬戶大額用現情況突出,深港之間人民幣現鈔跨境流動普遍。

明年下半年(2021年7月至2020年初),試點行評估上報本地試點情況。人民銀行總行將組織開展第三方評估。

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